적립식펀드2 적립식펀드 3가지 투자지침 - 적립식 / 장기투자 / 분산투자 적립식펀드 3가지 투자지침 1. 적립식투자 - 주가폭락 = 바겐세일기간 - '공포에 사서, 환희에 팔아라' - 수익률이 오른다고 좋아할 일 X - 가격 하락으로 불안시 > 적극적 투자 2. 장기투자(3~5년) - 투자기간과 손신률 = 반비례(유진 파마 - 노벨 경제학상 수상자) - RISK 0으로 수렴 3. 분산투자(최소 2~3건) - 다양성: 국내 / 해외 / 주식 / 채권 / 부동산 / 원자재 등 - 같은 종류: 무의미 / RISK↑ - 투자 종목 or 타이밍 보다 훨씬 더 중요(★) 2021. 5. 10. 적립식 펀드의 위험도 분석 방법 - 자산내역 / 펀드매니저 ◈ 자산내역 - 펀드 내 구성 * 자산배분(주식/채권) + 종목 종류 & 비율 * 분산투자 여부 / 위험종목 보유 여부 1. 신탁자산 명세서 - 종목 비율 표기됨 / 분산투자 & 운용전략 맞는 종목 - 1~2종목 집중 > 위험(★) 2. 신탁자산 명세서 - 투자 종목 변동 여부 & 주기 ◈ 펀드매니저 선별 1. 매니저 약력(투자제안서) 2. 과거 성과 3. 운용스타일 4. 같은 유형 펀드 장기 운용 > GOOD(★) 2021. 5. 10. 이전 1 다음